เราพูดกันบ่อยครั้ง ว่ายุคนี้ลูกค้าต้องการความสะดวก รวดเร็ว ในการเข้าถึงสินค้าและบริการจากทุกธุรกิจ หลายธุรกิจจึงหันมาสร้าง Customer Self-Service บน Line OA โดยเฉพาะกับธุรกิจประกันที่ในช่วงปลายปี ลูกค้ามักจะ ขอเอกสารลดหย่อนภาษี อย่างเช่น “หนังสือรับรองการชำระเบี้ยประกัน” เพื่อนำไปใช้ยื่นแบบลดหย่อนภาษี การขอเอกสารแบบเดิม ๆ มีขั้นตอนที่ยุ่งยาก และใช้เวลานาน คงดีกว่าถ้าธุรกิจประกันสามารถทำให้สิ่งนี้กลายเป็นเรื่องง่าย ๆ บน Line OA และในบทความนี้ เราก็จะยกตัวอย่างให้เห็นภาพกันชัด ๆ 

การ ขอเอกสารลดหย่อนภาษี ได้ด้วยตัวเองมีประโยชน์อย่างไร?

ในช่วงปลายปีแบบนี้ธุรกิจประกันจะปวดหัวกับลูกค้ามากมายที่เข้ามาถามหาหนังสือรับรองการชำระเบี้ยประกันเพื่อนำไปยื่นลดหย่อนภาษี ซึ่งถ้าหากธุรกิจของคุณไม่มีโซลูชันมาสร้างความสะดวกสบายให้ลูกค้าแล้วล่ะก็ ภาระงานต่าง ๆ ก็จะตกไปอยู่ที่พนักงานของธุรกิจคุณ พวกเขาจะต้องจัดเตรียมเอกสารมากมายเพื่อส่งมอบให้ลูกค้า ซึ่งนอกจากจะเสียเวลาทั้งฝั่งธุรกิจและลูกค้าแล้ว การทำเอกสารปริมาณมากในเวลาอันสั้น อาจก่อให้เกิดข้อผิดพลาดขึ้นมาได้ นี่คือเหตุผลที่ ธุรกิจประกันควรสร้าง Self Service เรื่องการขอเอกสารต่าง ๆ บน Line OA เพื่อลดภาระงานของพนักงาน และเพิ่มความสะดวกสบายให้ลูกค้า

ตัวอย่างการ ขอเอกสารลดหย่อนภาษี ด้วยตัวเองผ่าน Line OA

การสร้าง Customer Self-Service บนธุรกิจประกัน สามารถทำได้ง่าย ๆ บน Line OA มอบความสะดวกสบายให้ลูกค้า และยังสร้างความพึงพอใจให้แก่ลูกค้าได้อีกด้วย เพราะ 70% ของลูกค้าชอบบริการที่พวกเขาสามารถทำเองได้ ดังนั้น เรามาดูขั้นตอนกันดีกว่า

เมื่อลูกค้าสมัครผลิตภัณฑ์ประกันของคุณเรียบร้อยแล้ว ก็สามารถเพิ่มเพื่อนธุรกิจของคุณบนไลน์ได้เลย และยืนยันตัวตนให้เรียบร้อย เมื่อยืนยันตัวตนสำเร็จ ระบบก็จะทราบข้อมูลว่าลูกค้าคนนี้  สมัครผลิตภัณฑ์ประกันตัวไหนอยู่ เลขที่กรมธรรม์ ค่าเบี้ยประกัน รวมไปถึงข้อมูลต่าง ๆ ซึ่งลูกค้าสามารถตรวจสอบข้อมูลส่วนบุคคลได้บน Line OA นอกจากนี้ลูกค้าที่ยืนยันตัวตนก็จะเห็น Rich Menu บน Line OA ของธุรกิจประกันที่แตกต่างจากลูกค้าที่ยังไม่ได้ยืนยันตัวตนอีกด้วย เพื่อเข้าถึงบริการต่าง ๆ ได้ง่ายขึ้น

1. คุณสามารถตั้งปุ่ม “ขอหนังสือรับรองการชำระเบี้ยประกัน” ให้แสดงอยู่หน้า Rich Menu ได้เลย เพื่อความสะดวกสบายของลูกค้า
2. หลังจากนั้นระบบจะแสดง Flex Message ให้ลูกค้าเลือก “ประเภทของประกัน” ที่ต้องการขอหนังสือรับรองการชำระเบี้ยประกัน
3. เมื่อลูกค้าเลือก “ประเภทของประกัน” ของตัวเองเรียบร้อย ระบบจะทำการส่ง “หนังสือรับรองการชำระเบี้ยประกัน” ให้ลูกค้าทันทีในรูปแบบของไฟล์ PDF ซึ่งเอกสารนี้จะแสดงข้อมูลครบถ้วน ทำให้ลูกค้าสามารถดาวน์โหลดเพื่อนำไปใช้ประกอบการลดหย่อนภาษีได้ทันที

ด้วยโซลูชันนี้จะช่วยลดเวลาในการขอเอกสารเพื่อลดหย่อนภาษี จากเดิมอาจกินเวลา 1-2 วัน แต่เมื่อสร้าง Self Service บน Line OA ได้ ก็สามารถลดเวลาลงได้เหลือเพียงไม่กี่นาที นอกจากนี้ ก็ยังมีบริการอื่น ๆ ของธุรกิจประกันที่สามารถสร้าง Self Service แบบนี้ได้อีกด้วย

การสร้าง Self-Service ในบริการอื่นของธุรกิจประกันบน Line OA

การเคลมประกัน: ลูกค้าสามารถกรอกแบบฟอร์มการเคลมและอัปโหลดเอกสารต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องผ่าน Line OA และติดตามสถานะการเคลมได้แบบเรียลไทม์

การซื้อประกันใหม่: ให้ข้อมูลผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสม โดยการวิเคราะห์ด้วย AI Chatbot เพื่อประเมินผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมตามข้อมูลของลูกค้า และช่วยลูกค้าคำนวณเบี้ยประกันได้ทันที

การต่ออายุกรมธรรม์: คุณสามารถตั้งค่าให้ Line OA แจ้งเตือนลูกค้าได้ เมื่อใกล้หมดอายุกรมธรรม์ และส่งแบบฟอร์มหรือลิงก์เพื่อให้ลูกค้ากรอกข้อมูล พร้อมเลือกวิธีการชำระเงิน เพื่อต่ออายุกรมธรรม์ได้ด้วยตัวเอง

เราจะเห็นได้ว่าการเพิ่มบริการ Self Service ของธุรกิจประกันช่วยลดภาระงานให้ธุรกิจและส่งมอบความสะดวกสบายให้ลูกค้าเข้าถึงบริการต่าง ๆ ได้อย่างครบวงจร

บทสรุป

การสร้าง Customer Self Service บน Line OA เป็นเรื่องจำเป็นสำหรับธุรกิจ เพราะเป็นสิ่งที่ทำให้ลูกค้าของคุณเข้าถึงสินค้าและบริการต่าง ๆ ได้อย่างรวดเร็วและสะดวกสบาย เป็นประโยชน์ต่อธุรกิจและลูกค้าในระยะยาว และถ้าคุณอยากเริ่มต้นสร้างโซลูชันสำหรับ Self Service ละก็ ให้ Chatcone เป็นผู้ช่วยของธุรกิจคุณ ติดต่อเรามาได้เลย เรามีทีมงานการตลาดที่พร้อมให้คำปรึกษาที่เหมาะสมกับธุรกิจคุณได้อย่างแน่นอน